重组的使命是:服务危困企业,创造社会价值

2021-02-07 10:32 邵翔楠

企业重组需从债务企业的实际困难出发,尤其是中小企业主的所面临的金融债务问题,提供完整的企业重组服务。当然,这里的重组服务包括但不限于金融、法律方案、企业运营盘活、资金注入等等多种模式,重点是服务与合作,短期目标是解决债务问题,最终目的是创造社会价值。

来源 | 新大唐区域四部 项目经理 邵翔楠


78b156d70c99f5c2c2b208d8d678fa7.jpg


111专注-标头.png

改革开放40多年以来,我国经济环境发生了翻天覆地的变化,人民生活水平不断提高,中等收入群体扩大,减贫成就巨大,现行标准下的贫困人口即将全部脱贫。在这其中,民营经济已经在扮演增长的主要动力的角色。


根据中国企业家论坛第十九届年会-中国改革基金会国民经济研究所副所长王小鲁发言中数据显示:改革开放这40多年,GDP的年均增长率比改革以前的20年高了4.4个百分点,其中民营经济贡献了4.0个百分点,国有经济贡献0.4个百分点,民营经济的贡献巨大,民营企业家做出了突出贡献。


c5dc89f40a2e6e04c1469616ebc5d4d.jpg

111专注-标头.png

企业经营痛点

企业经营是市场化行为,市场竞争残酷而激烈,据资料统计,我国有大量中小企业寿命不足3年,平均寿命只有3.7年,这其中大部分都是中小企业,同欧美等国家还有较大差距,从一定程度上反映了我国民营中小企业主经营压力之大。其中,资金压力恐怕是最为关键的一环。

640.jpg

尤其是民营中小企业主资金实力有限,更倾向于向金融机构寻求融资支持,而中小企业又因为经营规模有限,在申请融资时往往处于金融食物链的底部,需要承受比大企业或国资公司更高的资金成本,同时还要追加企业资产甚至企业主个人住房作为抵押,企业关键人员被要求承担个人连带责任,可以说是将整个身家都下注到了企业的融资,一旦遭遇行业风险或经营不善,很大概率会遭到金融机构抽贷,并引发连锁反应,导致债务缠身,诉讼不断,自身也从一名企业家变成被社会敌视的债务人、失信人、甚至人们常会提到的“老赖”。

从这个角度来看,我们相信大部分背负诉讼执行压力的企业主,都并非真的想逃废债务,更主要的原因是,那些被层层抵押查封的企业资产,已经无力解脱。

111专注-标头.png
实际案例

L老板经营一家化工厂,产品曾经远销欧洲和中东十多个国家和地区,近年来环保要求提升,该企业不断投入技改资金,仅污水处理设备一项投入就达数百万元,而该企业年销售收入尚不到5000万元,还要养活近40名工作人员,压力可想而知。在此期间,银行根据行业授信政策,不断压缩调整对该企业的贷款规模,由最初的1500万元降至500万元,L老板无奈只能借用了部分民间贷款。结果在一次转贷的过程中,由于跟过桥资金衔接不利,导致银行和民间借贷都出现问题,各种追偿接踵而来,该企业所有资产被查封,目前手中虽有订单,但是人心惶惶,始终无法正常经营。L老板苦笑说,目前经营收入这点利润,还不够还债务利息的,如果就这么放弃了又不甘心,手下几十个工人,都没了出路。听了上面的话,真是感慨之余,不胜唏嘘。

111专注-标头.png
相关政策

       目前我国出台了很多政策帮助债务人摆脱债务困境,例如执行和解、司法拍卖解债、企业破产制度、个人破产制度等等。上述制度措施并不适用于所有的危困企业,一旦使用错误,还会导致更加沉重的负担或其他负面效应。


可能造成的负面效应:
执行和解后,很多债务人自身还款能力较弱,即使暂时达成和解,往往因为无法按时按期履约导致继续被法院强制执行;
司法拍卖解债的模式虽然较为常用,但是经常伴随租赁占用、施工款和工人工资拖欠、关系人提出异议等一些列问题,可能导致抵押物不断流拍,甚至利益各方对抗的情况也屡见不鲜;
破产制度虽然可以较为彻底的解决债务问题,但是破产流程周期较长,且破产过程中又会产生各类管理费用、共益债务等,只有少数优先债权人才有受偿可能,而大部分债权人将蒙受巨大损失。
……


因此,很多企业主虽然是经营专家,却不是金融法律专家,对于债务的处理和应对,往往缺乏策略,导致数年甚至数十年都没有从债务的泥潭中爬起来,也白白浪费了大量资金成本。针对上述种种问题,新大唐可以为债务企业量身设计整体服务方案,根据不同债务人的痛点(例如资金链断裂、优质资产面临拍卖偿债、烂尾楼、自身解债资金不足、资产被查封、三角债等),提供法律咨询、配资注资、解债经营、资产保全、资源嫁接等各类具体服务,尽可能的帮助企业度过难关。


例如上文中提到的L老板,在线上进行简单沟通后,亲自到新大唐重组服务机构考察,在了解新大唐的重组服务理念及企业文化之后,积极开展对接,新大唐专业团队高效的设计出整体思路,L老板当即表示非常认同,并且希望快速建立合作关系。


4c4fe0ec36878bcd1451d7bc28101b2.jpg


新大唐企业重组体系化运行模式


     随后根据该企业的债务情况和经营特点,制定了详细的债务收购及注资重组计划。未来该企业可通过重组经营,重新从金融机构获得融资,从而卸下沉重的负担,进入新的良性循环。同时,L老板仍然是该企业的实控人,各股东的权益均得到保护,企业员工安心生产,可谓皆大欢喜。


所以,企业的重组或者重整,要从债务企业的实际困难出发,尤其是民营中小企业主的所面临的金融债务问题,提供完整的企业重组服务。当然,这里的重组服务包括但不限于金融、法律方案、企业运营盘活、资金注入等等多种模式,重点是服务与合作,短期目标是解决债务问题,最终目的是创造社会价值。

在十余年的服务过程中,已产生了大量成功案例。我们相信,不同的债务人都能在这些案例中找到自己企业的影子,也能找到企业重新盘活的道路。

111专注-标头.png
使命

马云曾在接受央视采访时说过,要让天下没有难做的生意,要让中小企业主的生意变得简单,因此有了庞大的阿里巴巴集团。而新大唐企业重组服务机构怀抱“让特殊资产并购重组变得简单”这一愿景,希望能通过一站式债务重组服务,在生意不再难做的基础上,把出现危困的企业进行盘活重整,让更多优质企业进入良性发展的状态,服务于社会,创造更多社会价值!


附文-企业/个人破产的申请条件
  • 企业破产申请条件:

    1、债务人丧失清偿能力;

    2、债务人不能清偿的是已到偿还期限,提出清偿要求的、无争议或者已有确定名义的债务。

    3、债务不限于以货币支付为标的,但必须是能够以货币评价的债务,否则因其债务形式在破产程序中无法得到偿还,宣告债务人破产没有实际意义。

    4、不能清偿是债务人在相当长的时间内或者可预见的相当时期内持续不能清偿,而不是一时的资金周转困难等问题暂时停止支付。

    5、不能清偿指债务人的客观财产状况,不依其主观认识或表示确定,应由法院根据法律和事实裁定。


  • 个人破产申请条件:

    由于个人破产案件的特殊性,各地出台的具体实施政策有一定差异,以温州的个人债务集中清理试点为例:进入个人债务集中清理程序的被执行人,条件是资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力,且符合以下条件之一可申请个人破产:

    1、企业法人已进入破产程序或者已经破产,对该企业法人负保证责任的自然人。

    2、因公司法人人格被否认而承担清偿责任的自然人。

    3、对非法人组织的债务负清偿责任的自然人经营者。

    4、因生活困难无力偿还债务的自然人。

    5、其他自愿提出还款安排并征得全部申请执行人同意的自然人。



ABUIABAEGAAg6oyXhQYo062nxAYwuAg4ygE.png

汇集天下英才 打造行业领先的特殊资产管理服务平台

让特殊资产并购重组变得简单

专注公众号二维码50cm.jpg

Tel:0532-88721099

address山东省青岛崂山区深圳路222号天泰金融中心A座17F