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不良资产,我们是沧海遗珠的探索者
2017-7-3

导语:各位亲爱的读者,每周我们都会向大家展示一个鲜活的不良资产盘活案例,这些案例都是我们团队真实的成功案例,经同事们认真整理后对外发出,与君共享,希望能给大家带来一些思考和感悟,共同进步。




借款人YTSC集团公司

借款情况:人民币880万元

保证人:YTYD水产有限公司。

司法进展

(1)2003年2月, (2002)烟民M初字第N号民事判决书判决:借款人偿还信达资产管理有限公司本金830万及相应的利息,TY市YY渔业开发公司在保证人YTYD水产有限公司注册资金不到位1719546.62元范围内承担清偿责任。

(2)2007年9月,TY中院将该案指定给某市人民法院执行,作出2007栖执字第N号民事裁定书裁定:变更DQYTZC管理有限公司为本案的申请执行人。

(3)2010年11月,DQYTZC管理有限公司将对YTSC集团的利息1000万元及已经查封的其位于ZHD东口的土地使用权转让给TYTMYZ有限公司。后经查询本案诉(200*)栖执字第N号民事裁定书,裁定将查封的上述土地作价9378435.75元交付TYTMYZ有限公司抵偿债务。


本项目剩余债权仍在执行中。

 

该项目前期管理人通过尽调,已经查封了债务人位于ZHD的土地使用权,并于201*年将利息1000万元及已经查封的土地转让给第三人,实现了部分回现,但是剩余债权本金830万元因为没有查询到新的财产线索,未做进一步尽调和处置,法院方面也没有进一步推动执行程序,该项目一直被搁置。

 


经验识别沧海遗珠  涉诉发现出资不实


项目前期已经做过处置,所以很容易被忽略,但是我们的工作人员凭借在公司长期的工作经验,终于发现了这颗沧海遗珠。



该项目201*年处置了1000万利息以及查封的土地后一直搁置,未做进一步尽调,项目分配表中也查询不到该项目。项目前期尽调相当充分,借款人、保证人以及保证人的出资人都做了尽调,很多人会认为是没有进一步操作价值的项目,但是负责此项目的项目经理意识到:项目并没有完全处置,仍有进一步尽调的价值。


重新做项目必须从最基本的网搜开始,于是工作人员开始了铺天盖地的网搜工作。终于,我们在中国裁判文书网发现了债务人的有效涉诉。201*年9月山东省高级人民法院作出(201*)民申字第N号判决书和201*年2月最高人民法院作出的(201*)鲁商终字第N号判决书都认定:TY市HY与YY局在6553万虚假证明范围内对YTSC集团公司的债务承担连带责任。



上述两个判决书均载明,1990年HY局向TY市工商局出具的《注册资金证明书》注明:“兹证明YTSC集团公司拥有资金总额6593万元。情况属实,承担法律责任。提供注册资金证明单位对被证明单位在注册资金额度内负连带责任。”HY局不能提供证据证明YTSC集团公司1990年6553万的增资是真实的,所以TY市中级人民法院、山东省高级人民法院以及最高人民法院都认定TY市HY与YY局在6553万虚假证明范围内对YTSC集团公司承担的债务承担连带责任。



本项目借款发生在199*年和199*年,增资不实发生在借款之前,根据《担保法》司法解释第二十七条“保证人对债务人的注册资金提供保证的,债务人的实际投资与注册资金不符,或者抽逃转移注册资金的,保证人在注册资金不足或者抽逃转移注册资金的范围内承担连带保证责任”。



因此,TY市HY与YY局应对项目借款承担连带清偿责任。


据调查,TY市HY与YY局是TY市政府部门机关法人,有足够的承债能力。后来我们又到当地执行局查询项目执行卷,同时找到执行法官了解情况,确定项目仍在执行中。至此,项目盘活。



该项目承债人的承债证据和法律依据虽明确且无瑕疵,但是,承债主体为政府部门,执行起来有一定难度;另外,虚假出资证明责任承担者在执行程序中可以直接追加还是需另诉并无明确的法律规定,法院做法也不尽相同,所以接下来的回现过程还存在着不小的风险。

(1)该项目可以通过对外推介寻找买家出售债权、或者整合足够的资源推动法院执行程序有效进行,也可申请法院追加TY市HY与YY渔业局,并协调其回购债权。


(2)涉诉中信达的代理律师在省高院和最高院都有相关胜诉经验,与HY局应该也有互动,可以找其看是否有合作意向。


(1)不要忽视网搜,网搜是尽调工作最基础也是最有用的一环,定期循环才能发现新的有价值线索,不能浅尝辄止。


(2)涉诉中经常会发现有用的信息,一定要注意注意再注意。


(3)接下来的处置依旧不能放松,设计好方案,规划好路线,才能打对方个措手不及。


当前,不良资产行业规模已经达到数万亿规模,竞争愈发激烈。在火热的不良资产圈,只有回归理性与冷静,回归专注与专业,踏踏实实做好每一个环节的处置,才能成为沧海遗珠的真正探索者。

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